Agente di Registrazione Legal Entity Identifier e Fornitore Globale di Servizi LEI

Un agente LEI, detto anche registrar, è una società autorizzata ad agire per conto di entità giuridiche nell'ottenimento e nella gestione dei loro codici LEI. Anziché seguire direttamente la procedura di registrazione con un ente emittente, le entità si affidano ai suoi servizi per un'esperienza più rapida, semplice e assistita.

Tra la tua organizzazione e un'autorità emittente accreditata GLEIF si trova il registrar LEI, un'organizzazione nota anche come agente di registrazione, che presenta domande, rinnovi e trasferimenti per conto delle entità clienti. Il registrar si occupa anche della verifica, degli aggiornamenti dei dati e della gestione continua, fungendo da collegamento operativo tra la tua organizzazione e il Global LEI System.

Un emittente LEI (o LOU) è un'organizzazione autorizzata a creare nuovi record LEI. Un fornitore LEI è un agente di registrazione che collabora con uno o più emittenti per offrire un servizio rivolto al cliente. I fornitori offrono in genere prezzi migliori, tempi più rapidi e un supporto più accessibile rispetto a rivolgersi direttamente a un emittente.

Gli obblighi relativi al LEI si applicano in oltre 45 giurisdizioni nel mondo, richiamati in più di 300 normative. L'UE richiede un codice LEI per tutte le transazioni in titoli ai sensi di MiFID II, mentre Regno Unito, Stati Uniti e altri mercati principali impongono obblighi simili tramite normative come EMIR, Dodd-Frank e regole nazionali dei sistemi di pagamento come CHAPS. La copertura continua ad ampliarsi man mano che altri regolatori adottano lo standard.

I costi variano tra i fornitori. LEI System parte da 59 € all'anno senza costi nascosti; il contributo GLEIF è incluso nel prezzo. I concorrenti a livello globale applicano in genere tra 60€ e 80€ all'anno, e alcuni aggiungono ulteriori spese amministrative. I piani pluriennali riducono ulteriormente il costo annuo effettivo.

Il LEI viene utilizzato in ambiti che vanno da pagamenti e banche a criptovalute, gestione di investimenti e patrimoni, fino a servizi aziendali e ICT, a supporto della compliance, dell'onboarding e della gestione del rischio ovunque sia richiesta un'identità verificata dell'entità. In pratica, questo significa un onboarding dei clienti più rapido, controlli sulle sanzioni più accurati e maggiore trasparenza in ogni transazione in cui è necessario confermare l'identità dell'entità. Per le aziende che operano a livello internazionale, il codice LEI riduce anche i costi amministrativi sostituendo più identificativi locali con un unico codice riconosciuto a livello globale.

Se la tua azienda negozia titoli o segnala derivati, probabilmente hai bisogno di un LEI valido, così come molti fondi pensione che eseguono transazioni regolamentate. Anche i trust che detengono asset di investimento e altre entità finanziarie possono averne bisogno, a seconda della giurisdizione e della natura delle loro attività. Fondi di investimento, assicuratori e gruppi societari con operazioni internazionali ne hanno spesso bisogno, in particolare quando operano con controparti regolamentate o segnalano transazioni in più giurisdizioni.

Le aziende che gestiscono più entità giuridiche possono registrare, rinnovare e monitorare i codici LEI da un unico account centralizzato tramite la soluzione B2B di LEI System, che include registrazione multipla, rinnovi automatici, integrazione API e gestione dedicata dell'account. È pensata per organizzazioni come studi legali, amministratori di fondi e gruppi societari che gestiscono portafogli LEI su larga scala.

Le entità che negoziano titoli, segnalano transazioni in derivati o svolgono altre attività finanziarie regolamentate sono tenute a possedere un LEI valido ai sensi di normative come MiFID II ed EMIR. Una volta rilasciato, il tuo LEI deve essere incluso nei relativi report di transazione o negoziazione, quindi i requisiti dovrebbero essere confermati con la tua controparte, il regolatore o il team di compliance.

Numerose normative globali e regionali fanno riferimento al LEI, tra cui MiFID II, EMIR, SFTR, Dodd-Frank e la Raccomandazione 16 del FATF, ciascuna con campi e formati di segnalazione specifici. La copertura continua ad ampliarsi, con normative più recenti come DORA e MiCA che incorporano requisiti LEI in una gamma crescente di attività.

Il FATF (Financial Action Task Force) è un organismo intergovernativo che sviluppa standard globali per contrastare il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo. Le sue raccomandazioni, tra cui la Raccomandazione 16, riconoscono il LEI come identificativo valido per le entità giuridiche nei trasferimenti di pagamento, rafforzando il ruolo del codice LEI nella trasparenza e nella compliance finanziaria internazionale.

Un documento ufficiale che conferma che il codice LEI della tua entità è stato registrato e convalidato con successo da un'autorità accreditata GLEIF è noto come certificato di verifica. LEI System offre questo certificato come opzione aggiuntiva, dando alla tua organizzazione un ulteriore livello di credibilità: utile quando si presentano le proprie credenziali di compliance a clienti, partner o controparti.

È il Global LEI Index gestito da GLEIF: un database pubblico e consultabile che contiene i record di registrazione di ogni codice LEI attivo o scaduto nel mondo. Contiene i dettagli chiave di ogni entità giuridica, tra cui la denominazione legale, l'indirizzo registrato, lo stato del LEI e, ove applicabile, le informazioni sulla proprietà diretta e finale.

Un agente per la costituzione societaria aiuta a costituire una nuova entità giuridica, gestendo le pratiche di incorporazione e la registrazione presso l'autorità nazionale competente. Questo è diverso da un agente LEI, che gestisce la registrazione del codice LEI. Una volta costituita la tua azienda, LEI System può aiutarti a ottenere il codice LEI di cui hai bisogno.

Un Legal Entity Identifier verificabile, o vLEI, è una credenziale digitalmente verificabile e crittograficamente sicura sviluppata da GLEIF, che estende l'affidabilità di un tradizionale codice LEI ai casi d'uso di identità digitale e firma. Consente a organizzazioni e loro rappresentanti autorizzati di dimostrare istantaneamente la propria identità e autorità online, senza affidarsi alla verifica manuale dei documenti.